Calculateurs de trading et d’investissement

Calculateurs d'investissement et de croissance

Les calculateurs d'investissement et de croissance projettent ce que devient une somme d'argent dans le temps, une fois qu'on lui applique un taux de rendement et un nombre d'années. Le temps est la variable qui fait le travail ici, et un graphique de croissance montre où la courbe s'accentue. Le calculateur d'investissement est le point de départ si vous apprenez encore à investir, le calculateur d'intérêts composés isole le mécanisme, et le calculateur d'inflation fait tourner la projection à l'envers, vers ce que ce solde futur permet d'acheter en argent d'aujourd'hui.

Calculateurs d'actions

Les calculateurs d'actions déterminent ce que coûte une position en actions, ce qu'elle rapporte et quelle taille elle devrait avoir. Le cadre est une seule position de l'entrée à la sortie, où se prennent la plupart des décisions de trading d'actions. Le calculateur d'actions regroupe les trois calculs courants en un seul, la façon la plus rapide de commencer. Le calculateur de moyenne à la baisse compte après un ajout à une position perdante : le coût moyen pondéré fixe un prix de rentabilité qui correspond rarement au prix dont vous vous souvenez avoir payé.

Calculateurs de dividendes

Les calculateurs de dividendes mesurent le revenu que verse une position plutôt que le prix auquel elle se négocie. Les outils de cette famille se répartissent selon la question posée : combien d'argent arrive en une année, quel taux cela représente par rapport au prix actuel, comment le réinvestissement change la position, et ce qu'une hausse du versement fait au rendement sur le coût initial. Le calculateur de dividendes répond à la première question, et le calculateur de rendement du dividende répond à la seconde, celle qui permet de comparer deux actions sur la même base.

Calculateurs de FNB (ETF) et de fonds

Les calculateurs de FNB (ETF) et de fonds transforment les frais en pourcentage d'un fonds en la somme d'argent qu'ils retirent d'un solde sur les années de détention. Le calculateur de ratio de frais de gestion fait cette conversion, et c'est bien là tout l'intérêt : 0,05 % et 0,75 % se lisent comme un écart de décimales arrondi, et cessent de se lire ainsi dès qu'une période de détention est chiffrée en dollars. Choisir entre deux fonds qui suivent le même indice est une décision courante quand on investit dans les FNB, et les frais sont le chiffre qui tranche.

Calculateurs d'obligations et de revenu fixe

Les calculateurs d'obligations et de revenu fixe déterminent ce que rapporte une position quand le rendement arrive sous forme de coupon sur une valeur nominale fixe. Le prix et le rendement évoluent en sens inverse, si bien que le même coupon rapporte un rendement différent selon ce que vous avez payé, et les années restantes avant l'échéance déterminent l'importance de cet écart. Le calculateur d'obligations établit le prix des coupons et du remboursement, la base du trading d'obligations, et le calculateur de rendement à l'échéance répond dans l'autre sens : ce que rapporte réellement un prix donné si la position est conservée jusqu'au bout.

Calculateurs forex

Les calculateurs forex convertissent une transaction en devises dans les chiffres auxquels le compte est réellement exposé : valeur du pip, taille de lot, marge et profit dans la devise du compte. Le même pip vaut des montants différents selon la paire, le lot et la devise du compte, ce qui explique pourquoi le trading forex récompense rarement le calcul mental. Le calculateur de taille de position est celui à utiliser avant l'entrée, et le calculateur forex couvre la marge et la conversion en un seul endroit, avec la date du taux utilisé.

Calculateurs de mathématiques de trading et de risque

Les calculateurs de mathématiques de trading et de risque expriment le risque et le rendement en ratios et en probabilités, sur une transaction ou sur tout un historique. Ces mathématiques sont neutres par rapport au marché, hors des familles d'actifs dans le trading en ligne. Le calculateur de ratio risque/récompense dérive le taux de réussite au seuil de rentabilité à partir de l'entrée, du stop et de la cible, tandis que le calculateur de taux de réussite atteint le même chiffre à partir des transactions clôturées et ajoute l'espérance par transaction en R. Le calculateur de risque de ruine chiffre la probabilité d'atteindre zéro à vos réglages.

Calculateurs crypto

Les calculateurs crypto appliquent les mathématiques du profit, de la taille de position et du coût moyen à des actifs qui se négocient en continu, en unités fractionnaires. Les positions se détiennent en fractions d'une cryptomonnaie, et le marché ne ferme jamais, si bien que la taille et le prix d'entrée doivent être précisés. Le calculateur crypto couvre les trois, le calculateur Bitcoin convertit jusqu'au satoshi avec l'horodatage du prix utilisé, et le calculateur de jalonnement projette les récompenses à partir d'un APY. Les frais et la volatilité pèsent plus lourd en trading crypto que partout ailleurs sur cette page.

Calculateurs d'options

Les calculateurs d'options établissent le prix d'un contrat et montrent ce que vaut une position à l'échéance sur toute une plage de prix du sous-jacent. Le profil de gain n'est pas une ligne droite, si bien qu'une position profitable à un prix du sous-jacent peut être nulle ou négative à quelques dollars de là, ce qui explique pourquoi les positions de trading d'options ne se jugent pas à l'œil. Le calculateur Black-Scholes retourne un prix théorique et les cinq Greeks, et le calculateur de profit sur options trace le profil de gain de jusqu'à quatre jambes à l'échéance.

Calculateurs de contrats à terme et de prop firm

Les calculateurs de contrats à terme et de prop firm déterminent les chiffres que les spécifications du contrat et les règles de la firme fixent à votre place. Vous choisissez l'entrée et la taille ; la bourse a déjà fixé le tick, le multiplicateur et la marge, et une prop firm a déjà fixé le partage des profits et les seuils. Le calculateur de contrats à terme convertit les ticks en argent sur 21 contrats, la première chose à maîtriser en trading de contrats à terme, et le calculateur de paiement prop firm fait de même pour ce qui arrive sur votre compte.

Calculateurs fiscaux

Les calculateurs fiscaux estiment l'impôt canadien dû sur un gain de placement, avant que le gain ne soit réalisé. L'impôt est la dernière tranche d'un rendement, et le seul moment utile pour le connaître est avant de vendre. Au Canada, il se paie à deux paliers : l'impôt fédéral et l'impôt provincial ou territorial s'additionnent, et ces outils les affichent séparément. Le Calculateur d'impôt sur le gain en capital porte sur une disposition unique et applique le taux d'inclusion de 50 %. Le Calculateur d'impôt sur les cryptoactifs traite chaque échange, même crypto contre crypto, comme une disposition imposable. Le Calculateur d'impôt sur le day trading chiffre le solde de toute l'année et compare le revenu d'entreprise au gain en capital. Ce sont des estimations pour planifier, pas des déclarations : ils ne calculent ni les cotisations au RPC ou au RRQ, ni les comptes enregistrés, et ne remplacent pas un CPA.

Qu'est-ce qu'un calculateur de trading ?

Un calculateur de trading est un outil qui détermine un chiffre dont un trader ou un investisseur a besoin avant d'engager de l'argent, comme une taille de position, un profit, un rendement ou une estimation d'impôt. Il prend des données que vous possédez déjà, applique une formule, et retourne un résultat. Cette étroitesse est la définition même : un calculateur de trading ne prévoit pas un prix, ne filtre pas un marché, n'émet pas de signal et ne fait pas de backtesting d'une stratégie, et tout outil qui fait ces choses est autre chose. Chacun des 42 calculateurs ici montre les mathématiques derrière son résultat, de sorte que le chiffre peut être vérifié plutôt qu'accepté sur parole.

Comment choisir le bon calculateur ?

Vous choisissez le bon calculateur en partant de la décision devant vous, et non de l'actif que vous détenez. Si vous êtes sur le point d'entrer, vous avez besoin d'une taille de position, d'une taille de lot ou d'un chiffre de marge. Si vous êtes déjà en position, vous avez besoin du profit ou du drawdown. Si vous jugez une stratégie plutôt qu'une seule transaction, vous avez besoin des mathématiques du risque. Si vous planifiez sur plusieurs années, vous avez besoin de la capitalisation composée.

Quand rien de tout cela ne convient, les quatre outils tout-en-un sont le point de départ le plus rapide. Les calculateurs Investissement, Actions, Forex et Crypto regroupent chacun les trois calculs les plus courants pour leur marché, et vous orientent vers l'outil spécifique quand vous avez besoin du détail.

D'où proviennent les données de marché utilisées par ces calculateurs ?

Les données de marché utilisées par ces calculateurs proviennent de sources publiques : les taux de référence de la Banque centrale européenne pour les devises et CoinGecko pour les prix des cryptomonnaies, chacune avec un fournisseur de secours lorsque la première est injoignable. La BCE publie ses taux de référence de change de l'euro une fois par jour ouvrable, vers 16 h 00 CET, et non les week-ends ni les jours de fermeture TARGET, si bien qu'un chiffre de devise ici est une fixation quotidienne qui porte la date à laquelle elle a été établie. C'est ce que rapportent les mentions « Taux en date du » et « Prix en date du ». Les données sont récupérées côté serveur et mises en cache sur le réseau plutôt que demandées par votre navigateur, si bien que chaque visiteur voit le même chiffre. Si une source principale et son fournisseur de secours échouent toutes les deux à répondre, l'outil conserve le dernier bon chiffre avec sa propre date plutôt que de vider le champ. Tout autre chiffre dans un calculateur est une donnée que vous fournissez vous-même.

Quelles sont les limites des calculateurs gratuits en ligne ?

Les limites d'un calculateur gratuit en ligne sont qu'il retourne une estimation construite à partir des données et des hypothèses que vous lui fournissez, et qu'il omet tout coût que vous n'entrez pas. Le slippage, le spread et la commission que votre courtier applique au moment de l'exécution, le financement overnight et le taux de conversion utilisé par le courtier restent tous en dehors du résultat à moins que vous ne les entriez. Les projections supposent un taux de rendement constant, ce qu'aucun marché ne maintient sur une période de détention réelle. Un chiffre de devise ici est une référence indicative plutôt que le prix auquel vous serez exécuté, car la Banque centrale européenne qualifie ses taux de référence de « à titre informatif uniquement » et déconseille de les utiliser pour des transactions. Le résultat est une donnée pour votre décision, pas une prévision de celle-ci.

FAQ

Les calculateurs de cette page sont fournis à des fins éducatives, et non à titre de conseil financier. Le trading et l'investissement comportent un risque de perte d'argent, et chaque projection dépend d'hypothèses que le marché n'est aucunement tenu de respecter.